प्रथम वर्ष के अंत में राशि = P + PRT/100 = 1000 + (1000 × 1 × 4)/100 = 1040 रूपये मूलधन राशि सहित, वार्षिक चक्रवृद्धि ब्याज पर चक्रवृद्धि ब्याज का सूत्र: CI=P(1+
r
100
)t−P जहां: CI = चक्रवृद्धि ब्याज P = मूलधन निवेश राशि (प्रारम्भिक जमा या ऋण राशि) r = वार्षिक ब्याज दर (दशमलव) t = वर्षों की संख्या जिनके लिए राशि को निवेश किया गया या ऋण लिया गया CI = 1040(1 + 4/100)2 - 1040 CI = 84.864 रूपये कुल ब्याज = 84.864 + 40 = 124.864 ≈ 125 रूपये